Płatność kartą za polisę, czyli jaki terminal będzie najlepszy dla agenta ubezpieczeniowego

Praca agenta ubezpieczeniowego to spotkania w różnych miejscach i potrzeba szybkiego sfinalizowania transakcji. Płatność kartą za polisę pozwala zamknąć sprzedaż od ręki, daje klientowi poczucie bezpieczeństwa, a Tobie – pewność, że składka została opłacona. Sprawdź, jak wybrać odpowiedni terminal!

Z artykułu dowiesz się:

• Dlaczego mobilny terminal płatniczy stał się standardem w pracy agenta ubezpieczeniowego.
• Na jakie trzy cechy należy zwrócić uwagę przy wyborze terminala.
• Jak płatność kartą za polisę przyspiesza aktywację ochrony i ułatwia rozliczenia.
• W jaki sposób terminal zwiększa bezpieczeństwo i porządek w dokumentach agenta.
• Jakie dodatkowe funkcje oferuje PolCard oraz jak wspierają one codzienną pracę w terenie.

Spis treści:

• Agent ubezpieczeniowy w terenie – dlaczego mobilny terminal to dziś standard?
• Jaki terminal płatniczy dla agentów ubezpieczeniowych wybrać? Kluczowe cechy idealnego urządzenia
• Szybsze opłacenie składki to szybsza ochrona – korzyści dla klienta i agenta
• Bezpieczeństwo i porządek w dokumentach – terminal jako centrum zarządzania płatnościami
• Pozwól swoim klientom na płatność kartą za polisę i zyskaj!

Agent ubezpieczeniowy w terenie – dlaczego mobilny terminal to dziś standard?

Praca agenta ubezpieczeniowego to ciągłe przemieszczanie się – rano spotkanie w biurze klienta, po południu w jego domu, a czasem kawa na mieście, podczas której omawiacie warunki polisy. Każde z tych miejsc to potencjalny moment finalizacji sprzedaży. I tu właśnie mobilny terminal jest Twoim sprzymierzeńcem. Możliwość natychmiastowego przyjęcia płatności za polisę nie tylko zamyka transakcję bez zbędnej zwłoki, ale też buduje Twój wizerunek jako profesjonalisty, który działa sprawnie i nowocześnie.

Dzisiejsi klienci oczekują wygody. Coraz mniej osób nosi przy sobie gotówkę – portfele zastąpiły telefony z funkcją płatności zbliżeniowych. Dając możliwość zapłaty kartą, BLIKiem, Apple Pay czy zegarkiem, odpowiadasz na te potrzeby i pokazujesz, że nadążasz za trendami.

Jeśli obawiasz się, że terminal to skomplikowane urządzenie, pora rozwiać ten mit. Nowoczesne modele są tak intuicyjne jak smartfon. Obsługa sprowadza się do kilku prostych kroków, a konfiguracja często zajmuje mniej niż minutę. Wystarczy wyjąć sprzęt z pudełka, połączyć z internetem i już możesz przyjmować płatności.

Sprawdź: Ranking terminali płatniczych

Jaki terminal płatniczy dla agentów ubezpieczeniowych wybrać? Kluczowe cechy idealnego urządzenia

Praca w terenie wymaga sprzętu, który dotrzyma Ci kroku – niezależnie od tego, czy jedziesz do klienta na drugi koniec miasta, czy spotykasz się w jego biurze. Wybierając terminal płatniczy dla agentów ubezpieczeniowych, zwróć uwagę na trzy cechy, które realnie wpływają na komfort Twojej pracy.

Kompaktowy rozmiar

Terminal, który zmieści się w torbie czy nawet większej kieszeni, nie obciąża Cię podczas przemieszczania się między spotkaniami. Nie musisz martwić się o dodatkowy plecak czy miejsce w samochodzie – urządzenie zawsze jest pod ręką i gotowe do użycia.

Długi czas pracy na baterii

Jeden dzień w terenie to często seria kilkunastu spotkań. Terminal z wytrzymałą baterią pozwoli Ci przyjmować płatności od rana do wieczora bez nerwowego szukania gniazdka. To nie tylko wygoda, ale i pewność, że każda transakcja zostanie przeprowadzona bez niespodziewanej przerwy.

Niezawodna łączność – Wi-Fi i karta SIM

Spotkania odbywają się w różnych miejscach – w centrum miasta, ale niekiedy i w małych miejscowościach. Terminal mobilny, który obsługuje zarówno Wi-Fi, jak i transmisję danych przez kartę SIM, daje Ci swobodę pracy w niemal każdej lokalizacji. Nawet jeśli w kawiarni czy domu klienta nie możesz połączyć się z Wi-Fi, masz zawsze plan B w postaci sieci komórkowej.

Szybsze opłacenie składki to szybsza ochrona – korzyści dla klienta i agenta

W branży ubezpieczeń czas często gra ważną rolę. Od momentu podpisania umowy do faktycznego uruchomienia ochrony może minąć kilka dni – szczególnie jeśli klient zwleka z opłaceniem składki. Płatność kartą za polisę skraca ten proces do minimum:

• klient nie musi pamiętać o logowaniu się do bankowości internetowej czy robieniu przelewu,
• Ty, jako agent, masz pewność, że środki są już zaksięgowane.

Dzięki dostawcom takim jak PolCard możesz korzystać z niezawodnych terminali mobilnych, które umożliwiają uzyskanie natychmiastowego potwierdzenia transakcji. Klient po sfinalizowaniu należności widzi na ekranie komunikat „płatność przyjęta”, a pieniądze szybko oraz bezpiecznie trafiają na Twoje konto lub konto agencji.

Natychmiastowe sfinalizowanie transakcji ma jeszcze jedną ogromną zaletę – minimalizuje ryzyko, że klient zmieni zdanie lub po prostu zapomni o opłaceniu polisy w późniejszym terminie.

Bezpieczeństwo i porządek w dokumentach – terminal jako centrum zarządzania płatnościami

Dla agenta ubezpieczeniowego bezpieczeństwo jest równie ważne jak dla jego klientów. Transakcje bezgotówkowe eliminują konieczność przewożenia dużych sum pieniędzy, co znacząco zmniejsza ryzyko ich utraty lub kradzieży. Przyjmując płatność kartą za polisę, nie musisz także martwić się o przechowywanie gotówki ani jej wpłacanie w oddziale banku. 

Nowoczesny terminal to także centrum zarządzania finansami. Urządzenie automatycznie generuje raporty sprzedaży, co ułatwia prowadzenie ewidencji oraz rozliczeń z towarzystwem ubezpieczeniowym. Dzięki dostępowi do historii transakcji w panelu online możesz w każdej chwili sprawdzić, kiedy i jaka polisa została opłacona. To oznacza koniec z papierowymi notatkami, ryzykiem pomyłek czy czasochłonnym wyszukiwaniem danych.

Warto więc spojrzeć na terminal nie jak na koszt, lecz inwestycję w:

• efektywność,
• bezpieczeństwo,
• profesjonalny wizerunek.

Urządzenie pozwala Ci skupić się na tym, co w pracy agenta najistotniejsze – budowaniu relacji, zrozumieniu potrzeb klienta i doradzaniu w wyborze najlepszego rozwiązania ubezpieczeniowego. Formalności, płatności i raporty masz pod kontrolą, a każda transakcja jest udokumentowana oraz zabezpieczona.

Pozwól swoim klientom na płatność kartą za polisę i zyskaj!

Im szybciej klient opłaci składkę, tym szybciej zyskuje ochronę, a Ty – pewność finalizacji transakcji. Dlatego warto zainwestować w sprzęt, który pokazuje, że nadążasz za potrzebami kupujących oraz ułatwiasz obsługę na każdym etapie.

Z PolCard otrzymujesz nie tylko niezawodne mobilne terminale, ale także dodatkowe funkcje przydatne w pracy agenta, jak:

• DCC, co pozwala przyjąć płatność w walucie karty klienta,
• preautoryzacja, umożliwiająca czasowe zablokowanie środków na koncie,
• płatności ratalne, które dają możliwość rozłożenia składki na dogodne części.

W razie problemów możesz liczyć na helpdesk 24/7, a w portalu OnePortal24 masz stały dostęp do szczegółowych danych oraz analiz transakcji. Skontaktuj się i porozmawiajmy o szczegółach!